香港離岸銀（yín）行關戶（hù）浪潮（cháo）再起（qǐ）！
新晟 / 2020-12-10
隨著加強2019年全球反洗錢調查和打擊偷稅漏稅行為，銀行對每（měi）個交易銀（yín）行（háng）離岸賬戶（hù）的審核將更加嚴格。
於（yú）是就出現了這（zhè）樣的（de）情（qíng）況：
一些擁有離岸賬（zhàng）戶的（de）外國貿易商在收到海外匯款（特別是敏感國家的匯款）時（shí），需要提交大量材料來證明交易的真實性。而銀行（háng）每（měi）一筆匯款（kuǎn）都需要大量的人力進行核對，使得效率低下（xià），出口商無法得到（dào）貨款。
一些銀行為了避免風險，不願（yuàn）支付這（zhè）樣的審計成本，而且他們簡單（dān）地關閉了（le）大（dà）量的中小型客戶（hù）“境外賬（zhàng）戶（hù）”。這就是為（wéi）什麽（me）今（jīn）年的（de）許多由（yóu）匯豐領導（dǎo）的香港銀行取消了對銀行的大量費用，例如年（nián）費等（děng），但（dàn）另一方麵，它仍然高度監管。
如果您想保持現有（yǒu）的離岸（àn）帳戶不受（shòu）影響，請記住：
1.請務必使交易背景的真實性（xìng）得到保障，保持完整的交（jiāo）易文件，必要時提交（jiāo）給銀（yín）行審（shěn）計（jì）。
2。避免與敏感和高（gāo）風險國家進行交（jiāo）易（yì），如伊朗、朝鮮（xiān）、敘利亞、古巴（bā）、蘇丹、沙特阿拉伯（bó）等。
3。 要采用公對公的支付方式，最好使用部分一部分L/C以確認貿易身份盡量減少個人交（jiāo）易。
4.使賬戶（hù）保持活躍狀態，而已持續三個月以上的賬戶可能會被清理。
5.盡量避免大筆（bǐ）資金急進急出，保持一定的存（cún）款賬戶。
6。確保（bǎo）為銀行預留的通（tōng）訊（xùn）地（dì）址、手機號碼和公用郵箱（xiāng）有效，及時回複銀行通知，積極配合（hé）銀行調查。
7，不要把帳（zhàng）戶借給朋友收取或付款。
8.不得參（cān）與洗錢等（děng）非法交易。例（lì）如，著名的“買家多打一（yī）筆錢、幫轉給國（guó）內供應商”的外貿騙局。
9.香（xiāng）港離岸賬戶（hù）是（shì）不是零申報，依法納稅，每年做帳審計（jì）。
10。建議增（zēng）開備用賬戶，避免因銀行突然關閉賬戶導致新賬戶無法（fǎ）及時到位，公司在此期間無法收付。
海外賬戶（hù）的未來走勢一定會越來越難（nán），也請外貿人士早做準（zhǔn）備！
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